איך להשקיע ב AI בינה מלאכותית כבר היום ולמה כולנו צריכים

כל משקיע רוצה להיכנס מוקדם לדבר הגדול הבא. כיום, בינה מלאכותית – המכונה ברבים AI – היא הדבר הגדול הבא.

ההחלטה כיצד להשקיע כעת בבינה מלאכותית AI דומה קצת לבחירה שניצבה בפני משקיעים בסוף המאה ה-19, כאשר הם חשבו על הצמיחה הנפיצה של מסילות הברזל. אתה יכול לקנות מניות מסילות ברזל — או שאתה יכול להשקיע בחברות שעסקיהן נהנו מסילות ברזל, כמו יצרני טקסטיל ומעבדי בקר, שהסחורה שלהן הגיעה לנמלים מהר יותר וזול יותר.

אתגר אחד של השקעה ב-AI הוא שיש מעט הזדמנויות בינה מלאכותית זמינות בשוק. כתוצאה מכך, בדקנו את הדרכים שבהן אתה יכול להשקיע בחברות וקרנות שנהנות מהבהלה לזהב בינה מלאכותית.

מה זה AI? למה זה פופולרי עכשיו?

ענקית הטכנולוגיה IBM מגדירה AI כשימוש במחשבים, מכונות ותוכנות "כדי לחקות את יכולות פתרון הבעיות וקבלת ההחלטות של המוח האנושי". המטרה של יישומי בינה מלאכותית היא לפתור בעיות מהר יותר ולבצע אוטומציה של משימות שבדרך כלל בוצעו על ידי אנשים.

כמות העניין האדירה ב-AI החלה בנובמבר 2022, כאשר OpenAI שחררה לראשונה את צאט gpt לשימוש הציבור הרחב. שירות צ'טבוט זה משתמש בשפה טבעית כדי ליצור דיאלוג שיח כמו אנושי. משתמשים שואלים שאלות בכל נושא שניתן להעלות על הדעת, ו-ChatGPT מספק תשובות מפורטות.

אבל הפלטפורמה המכוננת הזו היא רק האיטרציה האחרונה של בינה מלאכותית, דיסציפלינה של מדעי המחשב שהפופולריות גדלה ודעכה מאז שנות ה-50.

"AI אינו חדש", אומר מייקל רובינס, חבר מועצת המנהלים של חברת ההון הפרטי Blythestone וקרן הגידור הלונדונית UEC. "ההייפ סביב ChatGPT נובע מהמודעות הגוברת למשמעות של AI על הכלכלה."

המונח "בינה מלאכותית" עצמו נטבע בשנת 1956 על ידי ג'ון מקארתי מ-MIT ומרווין מינסקי מאוניברסיטת קרנגי-מלון. באותה שנה שני האקדמאים אירחו סדנה בשם Dartmouth Summer Research Project בנושא בינה מלאכותית, אשר ביקשה להגדיר את היסודות של AI.

די עם שיעור ההיסטוריה. אנליסטים ב-PricewaterhouseCoopers מאמינים שחידושי בינה מלאכותית יכולים להעלות את התוצר המקומי הגולמי העולמי ב-14% עד 2030. צמיחה מסוג זה תהפוך את הבינה המלאכותית "להזדמנות המסחרית הגדולה ביותר בכלכלה המשתנה במהירות של ימינו", כותבת PwC.

איך להשקיע ב-AI

ישנן מספר דרכים שונות להשקיע ב-AI כיום. אתה יכול לקנות מניות של חברות ציבוריות שמפתחות תוכנת בינה מלאכותית ולייצר את החומרה המריץ יישומי בינה מלאכותית. לחילופין, ישנה קטגוריה מתפתחת של קרנות נסחרות בבורסה המשקיעות בחברות בינה מלאכותית.

השקיעו בחברות הנהנות מבינה מלאכותית

רכישת מניות בודדות היא תמיד מסוכנת יותר מאשר בעלות על כספים. אבל אם אתה מרגיש בנוח עם הסיכון הנוסף – ומעדיף ליהנות מתשואות פוטנציאליות גדולות יותר – הנה הצצה לשלוש ממניות הבינה המלאכותית הטובות ביותר הקיימות בשוק.

• מיקרוסופט (MSFT). סאטיה נאדלה, מנכ"ל מיקרוסופט, הצהיר שהחברה שלו מהמרת הכל על AI. ל-MSFT יש שותפות עם OpenAI לשילוב ChatGPT עם מנוע החיפוש Bing שלה. בנוסף, היא משלבת AI עם Microsoft 365, הגרסה מבוססת הענן של חבילת יישומי הפרודוקטיביות המשרדית הפופולרית שלה. AI עוזר למשתמשים לכתוב טקסט ב-Word, להמחיש מפות ותרשימים ב-Excel ולייעל את תיבות הדואר הנכנס שלהם. מניית MSFT עלתה ביותר מ-40% עד היום.
• Nvidia (NVDA). איתן המוליכים למחצה הזה שגשג בייצור שבבי מחשב המניעים גרפיקה תלת מימדית, כריית מטבעות קריפטוגרפיים ויישומים אחרים מרובוטיקה ועד הדמיה רפואית. בשנים האחרונות, שבבי Nvidia התגלו כפופולריים להפעלת האלגוריתמים החזקים שהם עמוד השדרה של יישומי בינה מלאכותית. מניית NVDA זינקה ביותר מ-200% עד היום.
• C3.ai (AI). כפי ששמה מרמז, חברה זו היא בינה מלאכותית טהורה שכל עסקיה מיישמים פתרונות AI עבור לקוחותיה. ומבט מהיר על רק כמה מהלקוחות של C3.ai מצביע על רוחב ההשפעה הפוטנציאלית של AI על הכלכלה: ענקית הנפט והגז Shell, מעצמת הכרייה Koch Minerals, ספקית האריזות Ball ומשרד החוץ האמריקאי. הם משתמשים בשירותי C3.ai כדי להגביר את האמינות, לזהות הונאה, לנטר רשתות מחשבים, לייעל את רשתות האספקה ​​ולנהל את השימוש באנרגיה. מניות החברה זינקו ביותר מ-250% עד היום – אם כי הגרף לטווח ארוך יותר מספק לקח אזהרה, שכן מחיר המניה נמצא ב-70% מתחת לשיא של כל הזמנים ב-2020.

האם כדאי לקנות מניות בינה מלאכותית?

רק בגלל שמיקרוסופט, Nvidia ו-C3.ai היו מנצחות גדולות השנה, לא אומר שהן בהכרח ההשקעה במניות הטובה ביותר עבורך כרגע.

ראשית, מניות AI התייקרו, מה שהופך את הערכות השווי שלהן לפחות מפתות. סל של מניות בינה מלאכותית שנוצרה על ידי JP Morgan Securities עלה ב-42% בשנה בהשוואה ל-S&P 500 – פרוקסי לשוק המניות הכולל – נכון ל-10 ביולי. מגזר הטכנולוגיה הרחב עלה ב-25% לעומת מדד הייחוס.

סיבה נוספת לזהירות היא שמניות בינה מלאכותית יכולות לעצור את העליות שלהן. "ייתכן שבטווח הקצר, חברות בינה מלאכותית עשויות להצליח יותר מהשוק הרחב", אומר רובינס.

לבסוף, ייתכן שמניות בינה מלאכותית מצליחות לא יהיו זוכות עתידיות. שתיים מתוך שלוש מניות ה-AI המפורטות לעיל הן חברות מגה-קאפ. אבל ההיסטוריה מלמדת שמניות צמיחה קטנות וזריזות יותר נוטות יותר להציג ולהרוויח ממוצרים ושירותים חדשים פורצי דרך.

קנה קרנות בינה מלאכותית הנסחרות בבורסות

להשקיע את הכסף שלך בתעודות סל בנושא בינה מלאכותית היא אלטרנטיבה בעלת סיכון נמוך יותר לבעלות על מניות בינה מלאכותית.

משפחות קרנות תעודות סל מובילות מוסיפות להצעות הקיימות שלהן או משיקות קרנות חדשות כדי לנצל את הביקוש הגואה להשקעות בינה מלאכותית. בשנת 2023 עד היום, ההזרמה לתעודות סל בינה מלאכותית עלתה ביותר מ-70% – בהשוואה לרווח של 2% לכל תעודות הסל הנסחרות בארה"ב.

כיום יש 17 תעודות סל בארה"ב שהמיקוד שלהן הוא לפחות בינה מלאכותית, למידת מכונה, לפי ETF.com. הם הבעלים של המניות של חברות שמייצרות מוצרים כמו שבבי מחשב לתעשיות בינה מלאכותית או שמשתמשות בבינה מלאכותית בעסק שלהן. להלן ארבעת תעודות הסל בינה מלאכותית עם התשואות הכוללות הטובות ביותר במהלך 12 החודשים האחרונים – ובנוסף מבט כיצד תשואות אלו משתוות למדד S&P 500 .

• Direxion Robotics, Intelligence Artificial & Automation Index Bull 2X Shares (UBOT). זוהי תעודת סל ממונפת שמטרתה לייצר פי שניים מהתשואה ממדד הייחוס שלה – מדד רובוטיקה ובינה מלאכותית העולמית – בכל יום. הקרן משקיעה בחברות בשוק מפותח שצפויות ליהנות מרובוטיקה ובינה מלאכותית. ההחזקות המובילות כוללות את Nvidia, Keyence ו-Intuitive Surgical. הקרן גובה יחס הוצאות שנתי של 1.35%.
• Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ). קרן זו היא בערך גרסה לא ממונפת של UBOT. הוא עוקב אחר אותו מדד, אבל התשואות היומיות יהיו בערך מחצית מתשואות UBOT. האחזקות הבכירות של הקרן זהות לאחזקותיה של UBOT, אך השקלולים שונים.
• מכונות חכמות של פרנקלין (IQM). תעודת סל זו של פרנקלין מכוונת למגוון רחב יותר של חברות מאשר לאחת משתי הקרנות לעיל. המדד שלה הוא מדד ראסל 3000 , אם כי המנדט שלו צר יותר: IQM מחפשת מניות בחברות שמפתחות טכנולוגיות התומכות בבינה מלאכותית, למידת מכונה ותהליכים אוטומטיים. ההחזקות המובילות כוללות את יצרנית הרכב טסלה, אפל וחברת המוליכים למחצה ASML Holdings.
• AIQ בינה וטכנולוגיה מלאכותית (AIQ). תעודת סל זו מחפשת חדשנים בתחום הבינה המלאכותית, בין אם הם שמות ביתיים או עולים חדשים, ללא קשר למגזר או לגיאוגרפיה. האחזקות המובילות שלה כוללות את Meta Platforms, מובילת ה-CRM Salesforce וחברת התוכנה Adobe.

מילה אחרונה על השקעות בינה מלאכותית

כניסה לקומת הקרקע של מגמה טכנולוגית חדשה כמו AI יכולה להיות מרגשת ומעשירה עבור משקיעים. עם זאת, כדאי לזכור שכמו כל דבר אחר בשוק המניות , גם בינה מלאכותית כפופה למציאות של מחזור ההייפ.

פריצות דרך טכנולוגיות חדשות מעניקות השראה לחברות חדשות דינמיות ולטונות של סיקור תקשורתי, שמניעים את מחירי המניות דרך התקרה. אבל עליות שנתיות תלת ספרתיות אף פעם לא נמשכות, ובסופו של דבר השוק מפריד בין כמה מנצחים להרבה מפסידים. משקיעים לא זהירים יכולים להישרף.

אם אתה שוקל להשקיע ב-AI, הצעד הראשון הוא לעשות הרבה מחקר. קרא, למד על הטכנולוגיה והעריך את הסיכונים לפני שאתה קונה. אין צורך ללכת על AI – משקיעים נבונים תלויים בגיוון כדי לוודא שהם מפיקים את המרב מהכסף שלהם. שקול לדון על כך לפני השקעה ב AI עם יועץ פיננסי .