בנקים פרטיים עשויים להידרש לבצע הערכות סיכונים על בסיס כל מקרה לגופו.
ביום שישי פרסם בנק ישראל טיוטת תקנה בנושא איסור הלבנת הון ומאבק במימון טרור (AML/CFT) לבנקים המקלים על עסקאות קריפטו לפיאט.
המהלך מרמז על היערכותה של ממשלת ישראל להכשיר ולהסדיר את היחסים בין בנקים ונותני שירותי מטבע וירטואלי (VASPs). המסמך מצטט את המעורבות המוגברת של הלקוחות בנכסים דיגיטליים כרציונל למדיניות החדשה:
"לאור הגידול בפעילות הלקוחות במטבעות וירטואליים, והגידול בבקשות הלקוחות להעברת כספים… הפיקוח על הבנקים פרסם היום טיוטת חוזרת העוסקת בניהול סיכוני AML/CFT הנגזרים מההספקה ללקוחות שירותי תשלום הקשורים לפעילות שמקורה במטבעות וירטואליים".
הרגולטור מדגיש את "הסיכון הפוטנציאלי הגבוה" של עסקאות בנכסים דיגיטליים בשל האנונימיות של ארנקים דיגיטליים ומדגיש את הצורך בהקמת מנגנוני זיהוי כסף. לעת עתה, משימה זו מחולקת לשני מרכיבים עיקריים: ביצוע הערכות סיכונים קפדניים ובירור "מקור הכסף המשמש לרכישת המטבע הווירטואלי והנתיב שדרכו עבר המטבע הווירטואלי" בין רכישה להמרה לפיאט.
כפי שמבהיר הפרסום, הבנקים יורשו להתמודד רק עם הגופים המחזיקים ברישיון למתן שירותי נכסים פיננסיים שהונפקו על ידי הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
קשור: מניות הקשורות לקריפטו קופצות בעקבות הצו נשיאותי
טיוטת התיקון נשלחה למועצה המייעצת לענייני בנקאות, שצפויה לספק תשומות נוספות, שיחד עם פרשנות הציבור יילקחו בחשבון על ידי בנק ישראל בתהליך גיבוש ההנחיות.
בנובמבר 2021 חייבה ממשלת ישראל את רשות ניירות ערך ורשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. עם הנחיות AML / CFT לבנקים עכשיו על השולחן, המדינה מתקרבת עוד יותר לקבלת מסגרת מקיפה לעסקאות נכסים (קריפטו) דיגיטליים.
